Все статьи номера
статья 24 из 28
Не прочитано
1 , Январь 2020
Excel на каждый день

Excel-модель, как выгоднее получить и погашать кредит

Формируя бюджет движения денежных средств, финансовая служба должна запланировать поступления займов и кредитов, а также выплаты по ним. Воспользуйтесь удобной расчетной моделью в Excel — кредитным калькулятором. Она поможет рассчитать денежные потоки, как компании выгоднее получить и погашать кредит. Рассмотрим следующие графики поступления и возврата денежных средств:
  • индивидуальный. Это может быть кредитная линия из нескольких траншей. Или несколько платежей при погашении основного долга ближе к концу кредитного периода. Или единовременный возврат всего кредита в последний период погашения. В модели для примера представлены расчеты по кредитной линии;
  • аннуитетный. Средства поступают на счет компании единовременно. Возврат равными суммами (основной долг плюс проценты) в течение кредитного периода. Доля основного долга растет от месяца к месяцу;
  • дифференцированный. Вся сумма кредита поступает компании единовременно. Основной долг она возвращает равными частями (плюс проценты). Платежи в течение срока кредита уменьшаются.
Excel подскажет, сколько расчетных счетов нужно компании и во сколько они обойдутся
№ 1, 2020
Комплексная оценка и анализ инвестпроектов: автоматизация процесса в формате Excel